Най-важните неща, които трябва да знаете в началото:
- Илюзията за умения - как избирането на отделни акции не е проста работа и даже професионалистите често се провалят (и е трудно да различим умения от късмет). Накратко: инвестирайте в индексни ETFs с ниски разходи.
- Избор на инвестиционен посредник за да са по-малко разходите за такси и комисионни.
- Как да се намали работата по формалностите - по-лесно да се попълва данъчната декларация и да се дължат по-малко данъци. Накратко: покупка на акумулиращи ETFs и последващата им продажба на регулиран пазар по смисъла на закона (заради данъчното изключение за регулиран пазар). Така отпада и декларирането на дивиденти и представяне на доказателства за удържани данъци върху дивидентите (защото фондът получава дивидентите и ги реинвестира, като не изплаща дивиденти - затова се нарича акумулиращ фонд).
- Избор на борса в Interactive Brokers и търсене по тикер - подводни камъни, които изненадват новаците. Не слушайте съвети от типа "Interactive Brokers не е подходящ за новаци", не е толкова сложно, не е нужно да се учите да ползвате всички функции на всичките платформи, предлагани от Interactive Brokers, достатъчно е да научите как да отворите сметка, как да търсите активи и да купувате и продавате на избрана борса (чрез Client Portal), как да четете справките за да извлечете от там информацията, която е нужна за данъчни цели. При депозирането има особеност - първо казвате колко смятате да преведете и от коя сметка, генерира се документ "deposit notification" и след това ви пуска да видите данните за плащане. Това е особеност на IB, при други платформи не знам да я има тази процедура. Статия подробно за Interactive Brokers.
- Не е задължително да ползвате само един инвестиционен посредник, даже е препоръчително да ползвате два или повече за всеки случай.
- Как да избегнем ДДС регистрация при ползване на инвестиционен посредник (извършване на сделки с финансови инструменти)
- Отговори на въпроси за данъците и попълване на годишната данъчна декларация при инвестиции на финансовите пазари
- Отчитане от физически лица на притежавани акции пред БНБ чрез формуляр СПБ-8 - моята кореспонденция с БНБ
- Търсачка за ETFs.
- Инвестиране в S&P 500 или в по-диверсифициран географски индексен фонд базиран на индекс като MSCI World?
- Ако все пак решите да инвестирате в индивидуални акции имайте предвид, че може да надплащате данък върху дивидентите в някои случаи (т.е. по-ефективни би било да инвестирате чрез подходящи ETFs). При ползване на добър инвестиционен посредник автоматично ви се коригира ставката на данъка върху дивидентите от САЩ и Канада. Но не така стои въпроса с дивидентите от Германия, Швейцария, Швеция и други държави. В някои случаи няма надплащане (напр. Нидерландия - 15% в общия случай), някои държави изобщо нямат данък върху дивидента при източника (напр. UK и някои островни държави).
- Каква е логиката на облагането на дивидентите при инвестирането чрез ETFs
- Как да разбера колко данък дивидент ще ми удържат?
Коментари
Публикуване на коментар