Пропускане към основното съдържание

Тъй като блогът се напълни с други неща (ревюта на инвестиционни посредници и т.н.) систематизирах по-интересните неща за законодателите тук: За читателите от Министерството на финансите и за законодателите.

Интересуваш се от данъците при получаване на доход от инвестиции? Виж тази страница.
Забелязах, че връзката към статията (намираща се в дясната страна на блога) не е много видима и затова слагам още една връзка тук.

Инвестиране в S&P 500 или в по-диверсифициран географски индексен фонд базиран на индекс като MSCI World?

От 2011 година до сега графиката показва, че доходността от индексен фонд върху S&P 500 (SXR8) има по-голяма доходност от индексен фонд върху MSCI World (EUNL):

Съществена разлика между двата фонда са разходите - при базирания върху MSCI World разходите са 0,20% годишно, а при базирания върху S&P 500 разходите са 0,07% годишно.

Трябва да се има предвид, че и фондът, базиран върху S&P 500 също е донякъде географски диверсифициран - защото някои от големите компании, които участват в този индекс, генерират значителна част от приходите си извън САЩ. Например Google, Apple, Microsoft, Amazon.

Друг фонд, подобен на SXR8, е VUAA, който има по-малка цена на дял (и затова е по-привлекателен за инвеститорите, които не искат да купуват fractional shares - например защото искат сделките да минават борсово, на "регулиран пазар" по смисъла на закона, за да ползват данъчното изключение).

Разбира се, миналата по-висока доходност на S&P 500 не е гаранция, че в бъдеще ще има такава. Но звездите ми говорят, че има голяма вероятност това да е така.

Допълнение от 2024 година: има други "световни" ETFs с по-ниска от 0,2% такса, потърсете ги тук (сортирайте по годишна такса). Към момента най-евтин като годишна такса е този дистрибутиращ фонд - 0,07%. Прави ми впечатление, че топ 10 от активите е компании от САЩ и други ETFs (които от своя страна имат годишна такса).

Коментари

Нищо в блога не следва да се разглежда като препоръка да се инвестира в акции и борсово търгувани фондове (инвестиращи в акции) вместо да се инвестира в нещо друго.

Информацията цели да послужи за взимане на информирано решение как да се инвестира така, че проблемите и разходите да са минимални (след като вече сте взели решение да инвестирате на пазара на акции).

Има и други инвестиции извън пазарите на акции и извън финансовите инструменти.

Тоест, нищо от написаното не е препоръка да се инвестира във финансови инструменти - акции, опции, фючърси, договори за разлика и т.н.

Тъй като често пиша за акции и други финансови инструменти някой може да остане с грешното впечатление, че препоръчвам да се инвестира в тях.

Има вероятност четенето на данни, включително и безполезни, да ви направи по-склонни да инвестирате и по-уверени. Това е известен бъг в мозъците на хората, пише го в книгите по поведенчески финанси.

nap-autopilot - автоматизиране на въвеждането на данни в годишната данъчна декларация

Трябва ви уеб хостинг? Разгледайте предложенията на ICDSoft.

Web hosting from ICDSoft.

Това не е платена реклама. Безплатна е. Макак така безплатна? Защо?

Харесвам собственика на тази фирма, той ползва част от печалбата ѝ за редица благотворителни инициативи.

Популярни публикации от този блог

С кой инвестиционен посредник е най-изгодно да се инвестира в акции, ETFs, метали (дългосрочно)?

Понеже редовно ме питат реших да напиша накратко по темата. (Обаче с времето се получи дълга статия, която от време на време допълвам.)

Trader Workstation (Interactive Brokers) - директно, през Карол, през Евро Финанс, през Булборкърс, през CapTrader - каква е разликата? Правя сравнение и с платформата EFOCS на Евро Финанс

Накратко: директно таксите на сделка са по-ниски, но има месечна такса от $10 .

Отговори на въпроси за данъците и попълване на годишната данъчна декларация при инвестиции на финансовите пазари

Статията я редактирам често, върнете се за да видите промените. Последни промени: 30 септември 2024 *.