Инвестиране в S&P 500 или в по-диверсифициран географски индексен фонд базиран на индекс като MSCI World?

От 2011 година до сега графиката показва, че доходността от индексен фонд върху S&P 500 (SXR8) има по-голяма доходност от индексен фонд върху MSCI World (EUNL):

Съществена разлика между двата фонда са разходите - при базирания върху MSCI World разходите са 0,20% годишно, а при базирания върху S&P 500 разходите са 0,07% годишно.

Трябва да се има предвид, че и фондът, базиран върху S&P 500 също е донякъде географски диверсифициран - защото някои от големите компании, които участват в този индекс, генерират значителна част от приходите си извън САЩ. Например Google, Apple, Microsoft, Amazon.

Друг фонд, подобен на SXR8, е VUAA, който има по-малка цена на дял (и затова е по-привлекателен за инвеститорите, които не искат да купуват fractional shares - например защото искат сделките да минават борсово, на "регулиран пазар" по смисъла на закона, за да ползват данъчното изключение).

Разбира се, миналата по-висока доходност на S&P 500 не е гаранция, че в бъдеще ще има такава. Но звездите ми говорят, че има голяма вероятност това да е така.

Допълнение от 2024 година: има други "световни" ETFs с по-ниска от 0,2% такса, потърсете ги тук (сортирайте по годишна такса). Към момента най-евтин като годишна такса е този дистрибутиращ фонд - 0,07%. Прави ми впечатление, че топ 10 от активите е компании от САЩ и други ETFs (които от своя страна имат годишна такса).